善林财富（善林财富吧）的简单介绍

善林金融案件涉案金额高达736亿，怎么这么多？

善林金融涉案金融高达736亿善林财富，怎么这么多？

最近大热的善林金融非法集资案终于结束善林财富了善林财富，非法集资的金额达到了人民币736.87亿元善林财富，涉及人员很广善林财富，全国大概有62万的人在“善林金融”集资时投了钱。这个案件在上海市第一中级人民法院一审正式宣判，被告人周伯云、田景升等12人因犯集资诈骗罪被判处了相应的刑罚。截至案发，该案的大概情况是非法募集资金共计736.87亿余元，全国62万余人涉及其中，其中承诺兑付实际没兑的25万余名被害人，本金还有217亿余元。

一、善林金融能非法集资这么多钱的原因

之所以善林金融能非法集资到这么多钱，是因为他们公司不仅在传统的门店推销吸引资金，还在互联网营销的配合集资，这种“线上”和“线下”同时进行并结合的方式，为他们非法获得了大量的资金。在2013年的10月，被告人周某云组建、设立了善林金融公司，一直在操控“善林系”的企业，陆陆续续在全国29个左右的省市设立了千余家分支机构。周某云还设立了“广群金融”、“善林宝”、“亿宝贷（幸福钱庄）”和“善林财富”等一大堆的网络借贷平台。他为了为谋取大量的非法利益，在公司里用一切虚假的债权、借款人信息和宣传等方式，向受害人们承诺很高的的收益，随后向62万余名投资人非法募集资金，最终集资达到了736.87亿元。

二、那么多的钱都去哪了

善林金融非法集资的那么多钱去哪了？善林金融一直靠“借新还旧”和击鼓传花的模式努力维持着公司的全部运营。但是由于门店一直疯狂往外扩张、公司运营管理乱七八糟和投资项目经营失败，公司运营成本也高涨不下，时间久了，资金缺口也越来越大。后来善林金融非法募集的大量资金，大部分都被用来填前面留下的坑，剩下向民众返还利息，目的是为了制造公司一切都好的假象。部分非法得到的资款被用于支付佣金、租赁办公场地和广告宣传这些高额的运营成本，当然还有个人挥霍。其中，周伯云个人银行账户的流水就达到了3.2亿左右。他在警察局交代，这些钱用于娱乐和人情消费。

现在人民的生活变好了，有闲钱想投资的想法是非常好的，但是千万要提防这些打着各种旗号实际是集资的犯罪分子，这些犯罪分子会把你们的钱变成自己的，不会一直钱生钱然后给你们利息和本金，最后连人都找不到了。要想投资理财需要找专业的理财专家替你分析行情，千万不要相信天下会掉馅饼，其实是陷阱。

原讲上海善林金融2022.6月份退款,怎么至今还没有消息?

真的。

善林金融案”现已进入执行阶段。从5月10日开始登记投资人收款信息，截止日期暂时未定。所以有需求的速去！

善林金融在2018年4月份立案，公诉机关指控，2013年10月，周伯云组建、设立善林金融，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台，实际上均为同一控制人。

上海善林金融集资非法募捐736亿，为什么诈骗事件层出不迭？

在2019年，备受关注的善林金融集资诈骗案日前迎来一审公开开庭。到了今年7月24日，确认非法集资共计人民币736.87亿元，涉及全国62万余人的“善林金融”集资诈骗案在上海市第一中级人民法院一审宣判，主犯周伯云、田景升等12人因集资诈骗罪被判处无期、有期徒刑十五年至六年不等。2013年10月，被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”等网络借贷平台。为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金人民币(以下币种均为人民币)736.87亿元。

“善林金融”集资诈骗案，太让人恨得牙痒痒。该公司是集资诈骗的运营推广模式。和e租宝、钱宝等非法集资平台一样，善林金融也是靠“借新还旧”、击鼓传花的模式维持着公司的运营。门店疯狂扩张、公司运营管理混乱，投资项目经营不善，高昂的公司运营成本，随着时间推移，资金缺口越来越大。

善林金融非法募集的资金，大部分被用于向前期投资人还本付息，以此制造公司投资盈利和经营状况良好的假象，部分非法集资款被挥霍于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍。其中，善林公司法定代表人周伯云个人银行账户有3.2亿左右的流水。他在到案后交代，这些钱用于平时的花销、维持公司客户往来、车旅费、开五星级宾馆，到娱乐场所消费。

诈骗案怎么就消灭不了呢？首先因为我国人口众多，被骗者缺乏必要的防范意识，被各类骗子乘机而入。其次，知识信息不对称，诈骗者大多具有高智商对社会各种新鲜事物和人性心里把握比较透，是社团作案，而被骗者对某些知识或者相关信息严重缺乏了解。最后，国家法制监管执行力度不够，宏观政策没问题，执法者队伍素质参差不齐，执行力度和方式方法缺乏效率变通。缺乏主动性。

600亿理财产品骗局曝光多少人被捕？

自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云又在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台，对外大肆销售非法理财产品,涉案金额600余亿元。

4月24日晚间，上海市公安局官方微博“警民直通车－上海”发布《涉嫌非法吸收公众存款 “善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》。

2018年4月9日，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林金融”）实际控制人周伯云向上海市公安局浦东分局自首，称公司在全国范围内向社会不特定公众非法吸收公众存款，已产生巨大资金缺口致使无法兑付投资人本息。公安机关随即开展调查。

此前，此案被媒体陆续报道。

案情6大重点

1、涉案金额600余亿元

自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云又在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台，对外大肆销售非法理财产品,涉案金额600余亿元。

2、8人被捕

截至发稿时止，“善林金融”法定代表人周伯云、执行总裁田景升、“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪已经浦东新区人民检察院批准被执行逮捕。

3、“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款，线下1000余家门店

经警方调查，“善林金融”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款。自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未经批准的情况下，在全国开设1000余家线下门店，招聘员工并进行培训后，通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。

4、营造“大而不倒”影响骗取投资者，骗来的钱供实控人任意使用

“善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品，吸收社会大众资金形成资金池，供周伯云等人任意使用。为了使“善林金融”这家公司看起来“家大业大”，更是不惜花费公众巨额资金，大规模开设线下门店，支付员工高额工资和高额提成，同时做足包装宣传，在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者的信任。

5、定性：典型的庞氏骗局

经查，“善林金融”对外宣称的投资项目并无盈利能力，其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息，随着时间推移，资金缺口越来越大，最终导致崩盘。

据此，“善林金融”系典型的庞氏骗局，已涉嫌非法吸收公众存款罪。下一步，警方将全力查清案情，追缴涉案赃款，维护正常金融秩序。

6、警方：最限度挽回投资人损失

警方提示：公安机关现正对此案开展全力侦查，将最大限度挽回投资人的损失。请各地投资人携带本人身份证复印件、合同复印件及投资、转账凭证等有关资料到本人户籍地或者实际居住地公安机关经侦部门或派出所登记、报案，主动配合公安机关开展调查取证工作。

善林公众号持续发“鸡汤文”

投资者留言仍抱希望

而在周伯云自首后，4月19日，善林金融微信公众号发布了题为《谁也不用把谁瞧不起！我的处境换做你，你未必承受得起！》的“鸡汤”型文章。

一些投资人也在该文评论区中留言相互加油打气。

善林金融微信公众号历史文章分为善林动态、行业聚焦、国际形势、正能量类（鸡汤文）等多个类型，而在4月11日，也就是在善林金融董事长周伯云自首后，该公众号发布的文章类型就变为正能量类“鸡汤文”一种。

善林金融官方认证的微信公众号目前依然每日更新，而内容都是类似的“鸡汤文”。

钱砸进去了。能不抱希望吗？

消息来自网易。

善林金融法人被移送检察院审查起诉,追缴现金15亿

据上海市公安局官方公众号“警民直通车上海”善林财富，9月20日善林财富，上海市公安局浦东分局将善林(上海)金融信息服务有限公司(“善林金融”)法定代表人周某某善林财富，执行总裁田某某等12人以涉嫌集资诈骗罪移送浦东新区人民检察院审查起诉，另有41名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪移送浦东新区人民检察院审查起诉。

经侦查，2013年10月起，犯罪嫌疑人周某某为解决其公司项目资金问题，注册善林(上海)金融信息服务有限公司，2015年2月起，犯罪嫌疑人周某某又先后设立 “善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”(后更名为善林财富：“亿宝贷”)、“广群金融”四家线上投资 理财 平台，同样以承诺还本和支付高额利息为饵，通过上述互联网平台销售虚构的理财产品，骗取投资人资金。

截至2018年4月9日案发，“善林金融”非法集资共计人民币736亿余元。警方表示，绝大部分非法集资款被用于向前期投资人还本付息，以此制造公司投资盈利和经营状况良好的假象，部分非法集资款被挥霍于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍，最终导致公司资金链断裂难以维系运作和兑付本息。

案发时未兑付本金共计213亿余元。截至目前，警方已查封、冻结了相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产。经全力追赃，目前初步追缴现金15亿余元，现追赃挽损工作仍在进行中，最终清退将依法进行。

警方表示，周某某、田某某等12名公司核心高管以非法占有为目的，使用诈骗的手法非法集资，浦东公安分局以涉嫌集资诈骗罪将上述12人移送浦东新区人民检察院审查起诉，其余人员以涉嫌非法吸收公众存款罪移送检察院审查起诉。

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